در کدام ارز باید ETF خریداری کنم؟

این مهمترین ارز است که باید هنگام سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص در نظر بگیرید ، زیرا در معرض نوسان ارزهای اساسی در مقابل ارز خانگی خود قرار خواهید گرفت.

ارزهای اساسیسهامدر یکعدالت ETFممکن است خطر واقعی ارز شما نباشد

ریسک ارزی ETF که شما می گیرید پیچیده تر از این است که فقط به ارزهای سهام زیرین ETF نگاه کنید.

در حالی که سهام در یک ارز خاص که در آن در بورس اوراق بهادار تجارت می کنند ، می باشد ، اما ممکن است مدل های تجاری با تکیه بر فروش جهانی نیز داشته باشند.

به عنوان مثال ، نزدیک به 60 ٪ از سرمایه گذاری در بازار سهام در شاخص MSCI ACWI به دلار درآمد دارد. با این حال ، تنها حدود 30 ٪ از کل درآمدها از همان شاخص از آمریکای شمالی حاصل می شود.

برخی از شرکت ها ممکن است بسته به استانداردهای صنعت و رقابت ، ریسک ارزی را انتخاب کنند.

ارزهای اساسیاوراق قرضهدر یکپیوند ETFآیا خطر واقعی ارز شما است

نمونه ای از قرار گرفتن در معرض ارز برای یک باند دولتی توسعه یافته ETF

پول اوراق قرضه اساسی ریسک واقعی ارز است که شما در یک اوراق قرضه ETF استفاده می کنید. برای امتحان ، Xtrackers Global Global ETF سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولت جهانی توسعه یافته و کشورهای اصلی برای این شاخص ها و ETF ها ایالات متحده ، ژاپن و فرانسه هستند.

برای هر یک از ارزهای اوراق بهادار در درجه اول دلار ، JPY و EUR بلکه سایر کشورهایی با قرار گرفتن در معرض کمتر در ETF هستند.

شما در معرض نوسانات آن ارزها قرار خواهید گرفت ، مگر اینکه تصمیم به محافظت از آن بگیرید.

آیا ارزهای دارایی های زیرین در سطح صندوق ETF اعمال می شوند یا سطح کلاس را به اشتراک می گذارند؟

ارز دارایی اساسی در سطح کل صندوق اعمال می شود.

پرچین ارز

پرچین برای بازده ارز ETF مهم است

پرچین ارز کلاس ETF یک محرک بسیار مهم بازده ETF است.

در خارج از ارزهای دارایی های اساسی این دومین جنبه مهم ارز است که به آن توجه می کنید.

پرچین ممکن است همیشه همه خطر ارزی را از بین نبرد

ارزهای پرچین ، با سرمایه گذاری در کلاس سهم ETF Hedged ، خطر ارزی را برای ETF های اوراق قرضه حذف می کند. به عنوان مثال ، اگر شما یک سرمایه گذار اروپایی هستید و کلاس Hedged Eur را انتخاب می کنید ، بدون هیچ گونه خطر ارزی درآمد خود را در یورو از اوراق بین المللی بدست می آورید. اگر ارز را محافظت کنید ، خطر عملکرد ارز دارایی تا حد زیادی بی ربط است.

محافظت از ریسک ارزی شما را از همه ریسک ارز در ETF های سهام محافظت نمی کند. شرکت هایی که در آن سرمایه گذاری می کنید دارای عملیات بین المللی هستند و ممکن است تصمیم به محافظت از ریسک ارز خارجی نداشته باشند ، در این صورت هنوز به طور غیرمستقیم در معرض آن قرار خواهید گرفت.

تأثیر محافظت از ارز در بازده ETF چیست؟

Hedging می تواند تأثیر عمده ای بر عملکرد داشته باشد (نمونه ای از تفاوت در بازده سرمایه گذار انگلستان که دارای S& P 500 ETF است)

محافظت از ارز می تواند تأثیر عمده ای در بازده کلی ETF داشته باشد. همیشه مفید نیست.

همانطور که در بالا نشان داده شد ، تفاوت در بازگشت می تواند قابل توجه باشد. در اینجا بازده سالانه بسته به انتخاب شما در زمینه محافظت از ارز ETF می تواند 25 ٪ متفاوت باشد.

آیا باید یک کلاس سهم ETF با ارزش داشته باشم؟

ماتریس تصمیم گیری ارزی ETF

این بستگی به افق زمانی شما دارد و آیا مربوط به سهام یا درآمد ثابت است.

به طور خلاصه ، با توجه به اینکه یک سرمایه گذار اوراق قرضه را برای کاهش حجم سبد سهام انتخاب می کند ، ارزهای ETF های اوراق قرضه باید محافظت شود.

برای سهام ، ارزها در دراز مدت تأثیر کم دارند اما بسته به تحمل ریسک شما ممکن است در کوتاه مدت مورد محافظت قرار گیرند.

جنبه دیگری که باید به خاطر بسپارید این استشما نمی توانید به طور کامل از همه خطرات اساسی ارز در یک ETF سهام عدالت محافظت کنید ، زیرا کلاس سهم Hedged ETF فقط ارزهایی را که در آن سهام شرکت می کنند ، محافظت می کند.

این کلاس های سهم از ریسک ارزی که شرکت ها در آن استفاده می کنند ، محافظت نمی کنند ، به عنوان مثال برای شرکت هایی با فروش جهانی.

برای توضیح بیشتر ، لطفاً با یک راهنمای جداگانه اختصاص داده شده به تصمیم پرچم گذاری ارز مشورت کنید.

آیا محافظت از ارز در سطح صندوق ETF اعمال می شود یا سطح کلاس را به اشتراک می گذارد؟

پرچین ارز در سطح کلاس ETF اعمال می شود. به عنوان یک سرمایه گذار اروپایی ، در بیشتر موارد شما این گزینه را خواهید داشت که از ارزهای اساسی محافظت کنید - از سپتامبر 2020 ، بیش از 550 ETF های ارزنده ارز در اروپا وجود دارد.

تبلیغ

یک جلسه مربیگری را با ما رزرو کنید

مبتدیاغلب از ما سؤال می کنید:

• چگونه می توانم به اهداف خود برسم - چه سرمایه گذاری هایی را باید در نظر بگیرم که به عنوان مثال. گرفتن یک شنبه ، خرید خانه یا پس انداز برای بازنشستگی زودرس؟
• چه زمانی باید سرمایه گذاری کنم - می ترسم که سرمایه گذاری مبلغ زیادی در این بازار تأثیر منفی بر بازده من داشته باشد. چگونه زمان خرید ETF می تواند بر عملکرد من تأثیر بگذارد؟

سرمایه گذاران پیشرفتهممکن است از اشتباهات گران قیمت جلوگیری کند:

• نمونه کارها من را به چالش بکشید - در اینجا نمونه کارها من است - چه چیزی را از دست می دهم؟چه چیزی می تواند استراتژی من را منحرف کند؟چه کاری می توانم برای محافظت از نمونه کارها خود در برابر شوک ها انجام دهم؟
• به من کمک کنید تا به سرعت درک کنم - چه چیزی باعث می شود اوراق قرضه مرتبط با تورم بهتر باشد؟نردبان اوراق قرضه یا ETF؟چرا برخی از سرمایه گذاران سهام با ارزش کلاه کوچک را به اوراق بهادار خود اضافه می کنند؟چگونه می توانم شرکت های دخانیات را از نمونه کارها خود خارج کنم؟آیا ETF های مصنوعی من بی خطر هستند؟سرمایه گذاری فاکتور چیست؟

در حال حاضر به زبان انگلیسی ، فرانسوی و لهستانی موجود است.

با ثبت نام در یک جلسه مربیگری مالی ، از وب سایت و تحقیقات سرمایه گذاری ما پشتیبانی می کنید. در اینجا روش های دیگری برای کمک به آن آورده شده است.

Ad

یک جلسه مربیگری رزرو کنید

مبتدیاغلب از ما سؤال می کنید:

• چگونه می توانم به اهداف خود برسم - چه سرمایه گذاری هایی را باید در نظر بگیرم که به عنوان مثال. گرفتن یک شنبه ، خرید خانه یا پس انداز برای بازنشستگی زودرس؟
• چه زمانی باید سرمایه گذاری کنم - می ترسم که سرمایه گذاری مبلغ زیادی در این بازار تأثیر منفی بر بازده من داشته باشد. چگونه زمان خرید ETF می تواند بر عملکرد من تأثیر بگذارد؟

سرمایه گذاران پیشرفتهممکن است از اشتباهات گران قیمت جلوگیری کند:

• نمونه کارها من را به چالش بکشید - در اینجا نمونه کارها من است - چه چیزی را از دست می دهم؟چه چیزی می تواند استراتژی من را منحرف کند؟چه کاری می توانم برای محافظت از نمونه کارها خود در برابر شوک ها انجام دهم؟
• به من کمک کنید تا به سرعت درک کنم - چه چیزی باعث می شود اوراق قرضه مرتبط با تورم بهتر باشد؟نردبان اوراق قرضه یا ETF؟چرا برخی از سرمایه گذاران سهام با ارزش کلاه کوچک را به اوراق بهادار خود اضافه می کنند؟چگونه می توانم شرکت های دخانیات را از نمونه کارها خود خارج کنم؟آیا ETF های مصنوعی من بی خطر هستند؟سرمایه گذاری فاکتور چیست؟

در حال حاضر به زبان انگلیسی ، فرانسوی و لهستانی موجود است.

با ثبت نام در یک جلسه مربیگری مالی ، از وب سایت و تحقیقات سرمایه گذاری ما پشتیبانی می کنید. در اینجا روش های دیگری برای کمک به آن آورده شده است.

ارز تجارت کلاس را به اشتراک بگذارید

ارز کلاس ETF باید اولین تمرکز شما باشد

تعداد نسبی کلاسهای ETF اروپایی ذکر شده در ارزهای اصلی تجارت

ارز کلاس ETF Share یک جنبه اصلی در انتخاب ETF نیست و تأثیر در بازده نخواهد داشت.

بهتر است یک کلاس اشتراک را از ETF انتخاب کنید که تمام معیارهای انتخاب کلیدی را برآورده کند - به عنوان مثالمعیار صحیح یا محل اقامت مالیاتی راست و در اولویت بندی کلاس سهم در پول خانه شما به یک ارز خارجی معرفی می شود

با این حال ، اگر تمام معیارهای دیگر برآورده شود ، ممکن است در صورتی که ارز تجارت ارز خانه شما باشد ، از نظر حاشیه ای سودمند باشد. اما به یاد داشته باشید ، اگر این گزینه را ندارید ، اجباری نیست.

دلیل این امر این است که در صورت خرید ارز خود ، هزینه تبدیل نرخ ارز اضافی (معمولاً کوچک) را در زمان خرید و فروش پرداخت می کنید. در ارزهای اروپایی برای ETF های اصلی انتخاب کافی وجود دارد ، بنابراین احتمالاً شما می توانید از ارز شخصی خود به عنوان ارز تجاری استفاده کنید.

آیا ETF Earm Class Class Class من را در معرض خطر اضافی ارز قرار می دهد؟

ارز کلاس ETF با سرمایه گذاری در دارایی های زیرین ، ریسک ارزی را که مصرف می کنید تغییر نمی دهد و بنابراین ، این ارز نیز هیچ تاثیری در عملکرد کلی ETF ندارد.

شما به هیچ وجه در حال نگه داشتن یا در معرض این ارز نیستید. در هنگام خرید ، ارز خود را برای خرید ارز تجارت ETF (به منظور خرید صندوق) مبادله می کنید که در برابر ارز پایه صندوق رد و بدل می شود. با این حال ، در نهایت صندوق دارایی های اساسی را خریداری می کند تا تمام ارزهای واسطه اهمیت زیادی نداشته باشند.

برعکس هنگام فروش اتفاق می افتد.< Pan> دلیل این است که در صورت عدم خرید ارز خود ، هزینه تبدیل نرخ ارز اضافی (معمولاً کوچک) را در زمان خرید و فروش پرداخت می کنید. در ارزهای اروپایی برای ETF های اصلی انتخاب کافی وجود دارد ، بنابراین احتمالاً شما می توانید از ارز شخصی خود به عنوان ارز تجاری استفاده کنید.