آیا REITS سرمایه گذاری طولانی مدت خوبی است؟

برای بسیاری از سرمایه گذاران ، املاک و مستغلات یک کلاس دارایی جایگزین است که به عنوان بخشی از یک نمونه کارها متنوع در نظر گرفته می شود.

زمان نگه داشتن طولانی مدت در املاک و مستغلات می تواند بازده جدی را به همراه داشته باشد. میانگین بازده سرمایه گذاری های املاک و مستغلات پنج ساله خریداری شده در سال 2016 38 درصد بود و این تعداد به 95 درصد بازده سرمایه گذاری برای دارایی های خریداری شده در سال 2011 رسید.

علاوه بر قدردانی دارایی ، املاک و مستغلات همچنین می توانند درآمد مکرر را از اجاره نامه مستاجر فراهم کنند. با این حال ، قطعاً صاحبخانه برای همه نیست. برخی از سرمایه گذاران با داشتن سهام اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یا REIT در املاک و مستغلات شرکت می کنند. اکثر REIT ها با تمرکز شدید بر یک بخش از املاک و مستغلات تجاری ، مانند مهمان نوازی ، صنعتی ، خرده فروشی ، دفتر یا مسکن ارشد ، شرکت های تجاری عمومی هستند.

داشتن سهام یک REIT با تجارت عمومی بسیار متفاوت از مالکیت املاک و مستغلات است-شما سهام خود را در یک شرکت به جای یک دارایی فیزیکی دارید. در این مقاله ما به برخی از مزایای بالقوه می پردازیم که می تواند با مالکیت بلند مدت سهام REIT به وجود بیاید تا به سرمایه گذاران کمک کند تعیین کنند که آیا داشتن سهام دارایی REIT یا دارایی های املاک و مستغلات بهتر با فلسفه های سرمایه گذاری خود هماهنگ است.

سرمایه گذاری های بلند مدت چیست؟

سرمایه گذاری های بلند مدت دارایی هایی هستند که شما قصد دارید بیش از یک سال از آن استفاده کنید. اما در دنیای سرمایه گذاری ، یک سال یک بازه زمانی بسیار فشرده است.

در اینجا یک راه برای بررسی آن وجود دارد: سرمایه گذاری های کوتاه مدت به طور کلی برای حفظ سرمایه انجام می شود ، در حالی که سرمایه گذاری های بلند مدت به سمت ایجاد سرمایه در نظر گرفته شده است. املاک و مستغلات مدتهاست که به دلیل پتانسیل رشد سرمایه از طریق تقدیر دارایی ، به عنوان یک سرمایه گذاری طولانی مدت مطلوب تلقی می شود ، اما بسیاری از سرمایه گذاری های بلند مدت دیگر وجود دارند که با گذشت زمان بازده بسیار مطلوبی را به همراه داشته اند.

سرمایه گذاری های بلند مدت مشترک شامل گواهینامه های سپرده ، اوراق بهادار ، صندوق های مبادله ای مبادله ، سهام سود سهام یا رشد ، حساب پس انداز با بازده بالا و بسیاری از انواع سرمایه گذاری های جایگزین است. یک رویکرد سرمایه گذاری مشترک ، گسترش سرمایه سرمایه گذاری در بسیاری از این گزینه ها در تلاش برای مدیریت ریسک و افزایش پتانسیل قدردانی سرمایه در طیف وسیعی از سرمایه گذاری ها است.

آیا REITS سرمایه گذاری های طولانی مدت خوبی انجام می دهد؟

براساس اعلام انجمن ملی اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، REITS بازده رقابتی را از طریق درآمد سود سهام پایدار و افزایش سرمایه بلند مدت از طریق افزایش قیمت سهام در اختیار سرمایه گذاران قرار داده است. بازده طولانی مدت برای سرمایه گذاران REIT معمولاً خطی بین بازده هایی که از طریق سهام ارزش و اوراق قرضه کم خطر تحویل داده شده است ، خط می کند.

REITS می تواند نسبت به مالکیت مستقیم دارایی نیز مزایایی داشته باشد. REITS تیم های مدیریت حرفه ای در محل خود دارند که تمرکز جدی بر روی نمونه کارها و رشد دارایی دارند. این متخصصان باتجربه به طور معمول دارایی های خود را برای جذب و حفظ مستاجران قرار می دهند تا دارایی های تحت مدیریت درآمد اجاره پایدار را ارائه دهند. REITS همچنین از نظر تاریخی کم همبستگی با حرکات گسترده تر در بازارهای عمومی دارد. یکی دیگر از مزیت های بالقوه نقدینگی است - شما به راحتی می توانید سهام REIT را خریداری و بفروشید ، در حالی که به طور معمول خرید و تقسیم املاک و مستغلات بسیار دشوارتر و پیچیده تر است. سرانجام ، REITS به سرمایه گذاران خرده فروشی با سرمایه سرمایه گذاری محدود اجازه می دهد تا در املاک و مستغلات شرکت کنند. مالکیت مالکیت مستقیم معمولاً سرمایه بسیار بیشتری را در بر می گیرد.

خط پایین

بسته به استراتژی سرمایه گذاری شما ، داشتن سهام یک اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند یک سرمایه گذاری بلند مدت یا یک نگهدارنده کوتاه مدت باشد-و برای هر رویکرد می تواند جوانب مثبت و منفی باشد. سرمایه گذاران REIT ممکن است تصمیم بگیرند که روی "زمان در بازار" کلی تمرکز کنند زیرا بازارهای سهام دائماً در حال نوسان هستند اما به طور کلی نشان داده شده است که در دراز مدت افزایش می یابد. سرمایه گذاران باید تعیین کنند که کدام استراتژی به بهترین وجه با اهداف سرمایه گذاری ، نیازهای مالی ، تحمل ریسک و سایر ملاحظات مهم سرمایه گذاری مطابقت دارد.

این مطالب فقط برای اطلاعات عمومی و اهداف آموزشی است. اطلاعات بر اساس داده های جمع آوری شده از آنچه ما معتقدیم منابع قابل اعتماد هستند ، است. از نظر صحت تضمین نشده است ، و به نظر نمی رسد کامل باشد و در نظر گرفته نشده است که به عنوان مبنای اصلی تصمیمات سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گیرد. همچنین نباید به عنوان مشاوره ای که نیازهای سرمایه گذاری خاص هر سرمایه گذار را برآورده می کند ، تفسیر شود. تحقق یافته مشاوره مالیاتی یا حقوقی را ارائه نمی دهد. این ماده جایگزینی برای جستجوی مشاوره یک متخصص واجد شرایط برای وضعیت فردی شما نیست. همه سرمایه گذاری ها دارای ریسک ذاتی هستند. ارزش سرمایه گذاری شما با ارزش سرمایه گذاری های اساسی در نوسان خواهد بود. شما می توانید کمتر از آنچه در ابتدا سرمایه گذاری کرده اید ، دریافت کنید و هیچ تضمینی برای دریافت درآمد وجود ندارد. هیچ تضمینی وجود ندارد که شرکت هایی که می توانند سود سهام خود را صادر کنند اعلام کنند ، همچنان به پرداخت خود ادامه دهند یا سود سهام را افزایش دهند. تنوع ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر در بازار رو به زوال محافظت می کند. این روشی است که برای کمک به مدیریت ریسک سرمایه گذاری استفاده می شود. برنامه هایی که برای درآمد آنها به مستاجران بستگی دارد ، ممکن است در نتیجه هرگونه مشکلات مالی ، ورشکستگی یا ورشکستگی مستاجران خود عواقب جانبی داشته باشد.

ریت

REIT امنیتی است که مانند سهام در مبادلات اصلی به فروش می رسد و مستقیماً در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کند ، چه از طریق املاک یا وام. REITS ملاحظات مالیاتی ویژه ای دریافت می کند و به طور معمول بازده بالایی را به سرمایه گذاران ارائه می دهد ، و همچنین یک روش بسیار نقدینگی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات. خطرات مرتبط با این نوع سرمایه گذاری ها وجود دارد و شامل موارد زیر نیست: به طور معمول هیچ بازار ثانویه برای امنیت ذکر شده در بالا وجود ندارد. مشکل بالقوه بین پرداختهای روتین و بازپرداخت اصلی تشخیص می دهد. قیمت رستگاری یک REIT ممکن است بیش از قیمت اصلی پرداخت شده ارزش آن باشد. ارزش سهام در Trust با نمونه کارها از املاک و مستغلات اساسی در نوسان خواهد بود. شامل خطرات مانند بازپرداخت در صنعت املاک و مستغلات ، نرخ بهره ، در دسترس بودن صندوق های وام ، هزینه های عملیاتی ، هزینه بیمه ، خاتمه اجاره نامه ، تغییرات احتمالی اقتصادی و نظارتی است. این نه پیشنهادی برای فروش است و نه درخواست یا پیشنهادی برای خرید اوراق بهادار که در اینجا شرح داده شده است. این پیشنهاد فقط توسط دفترچه ارائه می شود.

راهنمایی برای معاملات Upreit