ساده ترین راه برای ردیابی سرمایه گذاری

جوشوا کنون متخصص سرمایه گذاری ، دارایی و بازارها و برنامه ریزی بازنشستگی است. او مدیر عامل و بنیانگذار Keon-Green & Co. ، یک شرکت مدیریت دارایی است.

به روز شده در 6 ژانویه 2022 بازبینی شده بوسیله

Jefreda R. Brown یک مشاور مالی ، مربی معتبر آموزش مالی و محقق است که بیش از یک حرفه بیش از دو دهه به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیرعامل شرکت های مالی Xaris و یک تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.

در این مقاله مشاهده همه در این مقاله

یک دهه پیش ، بهترین گزینه برای سرمایه گذار معمولی که می خواست سرمایه گذاری را ردیابی کند ، یک برنامه نرم افزاری به نام Microsoft Money بود. این امر به افراد متوسط این امکان را می دهد تا سبد سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل ، املاک و مستغلات ، معادل های نقدی و گواهی سپرده (CDS) خود را ردیابی کنند.

Microsoft Money قادر بود سوابق را به صورت حساب شخصی ، مانند 401 (k) یا Roth IRA خاص و همچنین کل خانواده ، نگه دارد. این برنامه برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام را انجام می داد ، مبنای مالیات هر موقعیت را محاسبه می کرد و به روزرسانی های زمان واقعی را از نقل قول های سهام اینترنتی کشید تا اطلاعات به روز را ارائه دهد.

در سالهایی که از زمان اعلام مایکروسافت به پایان رسیده است ، چندین گزینه دیگر در دسترس است که برخی از آنها به صورت نرم افزار به عنوان یک مدل خدمات به صورت آنلاین میزبانی می شوند در حالی که برخی دیگر برنامه هایی هستند که می توانید روی رایانه خود نصب کنید.

در اینجا چند مورد از محبوب ترین گزینه هایی که ممکن است بخواهید در نظر بگیرید اگر می خواهید سرمایه گذاری های خود را پیگیری کنید ، وجود دارد.

سرمایه گذاری های خود را بصورت آنلاین پیگیری کنید

ارائه دهندگان خدمات زیر به شما امکان می دهند تا زمانی که اتصال اینترنتی داشته باشید ، به حساب خود آنلاین وارد شوید.

• درگاه های مشتری: اگر شما یک سرمایه گذار مرفه یا با ارزش خالص هستید ، احتمالاً با یک مشاور مالی یا یک گروه مدیریت دارایی مستقیم کار می کنید. این روزها برای آنها معمول است که پورتال های آنلاین برای مشتریانی داشته باشند که به مشتری اجازه می دهد کل زندگی مالی خود را ردیابی کند ، از جمله دارایی های به اصطلاح "دور نگهدارنده" در بنگاه های مختلف. این پورتال ها ابزارهای قدرتمندی هستند که زندگی را بسیار ساده تر می کنند و اغلب تحت پوشش هزینه های مشاوره سرمایه گذاری است که شما به حرفه خود پرداخت می کنید.
• سرمایه شخصی: برای سرمایه گذاران که با یک مشاور سرمایه گذاری سنتی ثبت شده تر کار نمی کنند ، سرمایه شخصی به یکی از محبوب ترین راه های ردیابی سرمایه گذاری تبدیل شده است. در حال حاضر بیش از 12 میلیون مشتری و 800 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت دارد. این نرم افزار به عنوان یک سرویس نمودارها و نمودارهایی را ایجاد می کند که درآمد ، هزینه و دارایی های نمونه کارها را نقشه برداری می کند. این می تواند عملکرد شما را با شاخص بازار سهام مورد نظر خود مقایسه کرده و دارایی های خود را تجزیه و تحلیل کند تا ایده ای از قرار گرفتن در معرض واقعی شرکت های خاص در حساب ها و موسسات مختلف به شما ارائه دهد. این برنامه به برنامه 401 (k) شما حفر می شود تا به شما در درک نسبت هزینه صندوق متقابل که در بسته بازنشستگی خود پرداخت می کنید ، کمک کند.
• Mint. com: یکی دیگر از وب سایت های ردیابی سرمایه گذاری بسیار محبوب ، Mint. com ، به شما امکان می دهد اطلاعات حساب خود را از سایر موسسات وارد کرده و همه آن را در یک صفحه واحد جمع کنید. سپس می توانید بودجه خود را برای خودتان تعیین کنید ، ببینید که چقدر در دسته های خاص هزینه می کنید ، هزینه های سرمایه گذاری را که پرداخت می کنید پیگیری می کنید و حساب های شخصی خود را با معیارهایی مانند S& P 500 یا میانگین صنعتی Dow Jones مقایسه می کنید.
• Moingstar. com: کسانی که در Moingstar. com مشترک هستند ، نه تنها می توانند به سهام خود در سهام و صندوق های متقابل دسترسی پیدا کنند بلکه پرتفوی آنلاین را نیز تنظیم می کنند. این ویژگی ویژه ای دارد که هیچکدام از دیگران به نام X-Ray ارائه نمی دهند. این ابزار اشعه ایکس به شما امکان می دهد تا وجوه متقابل خود را وارد کنید و سپس با تجزیه سهام زیربنایی که در هر یک از این صندوق ها نگهداری می شود ، به شما نشان می دهد که دارایی های واقعی نمونه کارها شما چیست. به عنوان مثال ، اگر شما صاحب 1،000،000 دلار از صندوق شاخص Vanguard S& P 500 در طول 401 (k) ، Roth IRA ، SEP-IRA و حساب کارگزاری خود هستید ، مبلغ هر سهام خاص خود را در اختیار شما قرار می دهد. این امر به این دلیل است که این شاخص در واقع وجود ندارد - شما خرید سهام جداگانه را از طریق یک ساختار تلفیقی خریداری می کنید.

سرمایه گذاری های خود را با صفحه گسترده پیگیری کنید

برای کسانی که می خواهند یک اندازه گیری اضافی برای کنترل پیگیری سرمایه گذاری خود داشته باشند ، صفحات گسترده سفارشی از بهترین گزینه ها هستند. به طور معمول دو انتخاب اصلی در این گروه وجود دارد.

• Microsoft Excel: گرچه توانایی آن در وارد کردن نقل قول های سهام در زمان واقعی برای یک سرمایه گذار متوسط ناکافی است ، می توان از Microsoft Excel برای ردیابی مبنای هزینه برای مالیات در تعداد زیادی استفاده کرد ، و همچنین درآمد سود سهام کل را محاسبه کرد یا آن را در سود سهام ترسیم کردبرنامه ، از جمله هشدار دادن به شما در مورد تاریخ سهامدار سابق.
• صفحه گسترده Google: برنامه گسترده صفحه گسترده Google به اندازه اکسل قدرتمند نیست ، اما این امر باعث می شود که اسناد شما به طور خودکار با اطلاعاتی که از امور مالی عمومی مانند یاهو گرفته شده است ، به روز کنید. علاوه بر این ، زیرا این یک برنامه مبتنی بر اینترنت است ، می توانید برای دسترسی به صفحات گسترده Google خود به حساب Google خود در هر نقطه از جهان وارد شوید.

استفاده از نرم افزار برای ردیابی سرمایه گذاری های خود

بسیاری از سرمایه گذاران هنوز هم می خواهند نرم افزاری بر روی سیستم محلی خود نصب شوند. در چندین مورد ، نرم افزار دسک تاپ شامل ویژگی های اضافی است که از طریق برنامه های آنلاین در دسترس نیست. به طور کلی ، چند گزینه وجود دارد.

• Quicken: اگر نسخه سرمایه گذاری Quicken را خریداری کنید ، سرمایه گذار خرده فروشی معمولی تا حد زیادی متوجه خواهد شد که بیشتر نیازهای آنها را برآورده می کند.
• QuickBooks: حسابداران یا سرمایه گذاران پیشرفته که با اصول حسابداری به طور کلی پذیرفته شده (GAAP) راحت هستند ، انعطاف پذیری استفاده از یک برنامه نرم افزاری سنتی حسابداری را برای مدیریت منابع سرمایه گذاری خود دوست دارند. برخی از افراد برای نظارت بر دارایی های املاک خود از ترکیبی از صفحات گسترده و QuickBooks Pro استفاده می کنند. این روزها ، Intuit سخت تلاش می کند تا همه را به پلتفرم آنلاین خود ، QuickBooks Online ، که در چندین ردیف و در نقاط مختلف قیمت موجود است ، سوق دهد.
• مدیر صندوق: یک برنامه نرم افزاری به نام Fund Manager وجود دارد که نزدیکترین چیز به ردیابی سرمایه گذاری حرفه ای برای سرمایه گذاران خرده فروشی است. این می تواند بسیار قدرتمند باشد ، به خصوص برای کسانی که در اوراق قرضه شهرداری یا اوراق قرضه شرکت سرمایه گذاری می کنند. این مواردی مانند علاقه Accreted ، تاریخ کوپن بعدی و بازده بلوغ را ردیابی می کند.

برنامه ای را انتخاب کنید که برای شما بهتر باشد

در پایان ، بهترین برنامه ردیابی سرمایه گذاری برنامه ای است که برای شما مفید است. بهترین برنامه در جهان اگر از آن استفاده نکنید یا آن را بیش از حد دردسر می بینید ، بی ارزش است.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

چگونه یک نمونه کارها سرمایه گذاری ایجاد می کنید؟

برای ساختن یک سبد سرمایه گذاری ، باید یک حساب کارگزاری باز کنید و بودجه خود را اضافه کنید. وقتی صحبت از سرمایه گذاری آن وجوه می شود ، استراتژی های مختلفی وجود دارد. به عنوان مثال ، یک نمونه کارها هسته و ماهواره شامل انتخاب سرمایه گذاری های کوچکتر و تخصصی برای اضافه کردن به یک سرمایه گذاری اولیه و اولیه در یک صندوق سهام بزرگ است.

چرا تنوع در یک سبد سرمایه گذاری مهم است؟

انتخاب موفقیت آمیز سهام انفرادی آسان نیست. حتی مدیران صندوق های حرفه ای می توانند برای ضرب و شتم میانگین بازار تلاش کنند. با متنوع سازی ، شما این احتمال را بیشتر می کنید که حداقل یکی از سرمایه گذاری های شما عملکرد خوبی داشته باشد. صندوق های فهرست گسترده با ارائه یک محصول واحد که حاوی قرار گرفتن در معرض متنوع ده ها (یا حتی هزاران) سرمایه گذاری های مختلف است ، روند تنوع را ساده می کند.